মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে KYC ফর্মের ভূমিকা কী? ব্যাখ্যা কর।
উত্তর: সঞ্চয়ী হিসাবের গ্রাহককে তার লেনদেন সংক্রান্ত তথ্য সরবরাহের জন্য ব্যাংক ক্ষুদ্রাকৃতির যে বই সরবরাহ করে তাকে ব্যাংক পাস বই বলে।
HSC Finance 2nd Paper CQ — Prosthuti প্রশ্নব্যাংক
HSC · Finance 2nd Paper · সৃজনশীল
মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে KYC ফর্মের ভূমিকা কী? ব্যাখ্যা কর।
উদ্দীপক
জনাব মারুফ ভবিষ্যতের কথা চিন্তা করে ৭ বছর মেয়াদের জন্য একটি ব্যাংক হিসাবে ৫ লক্ষ টাকা জমা রাখেন। ব্যাংক থেকে তাকে কোনো চেক বই দেওয়া হয়নি। অন্যদিকে তার বন্ধু জনাব আবিদ প্রতি মাসে ৩ হাজার টাকা করে ব্যাংকে জমা রাখার সিদ্ধান্ত নিয়েছেন। চুক্তি অনুযায়ী তিনি আগামী ১০ বছরব্যাপী তার ব্যাংক হিসাবে টাকা জমা রাখবেন এবং মেয়াদ শেষে এককালীন সম্পূর্ণ অর্থ উত্তোলন করবেন।
Sylhet · 2019
উত্তর
সঞ্চয়ী হিসাবের গ্রাহককে তার লেনদেন সংক্রান্ত তথ্য সরবরাহের জন্য ব্যাংক ক্ষুদ্রাকৃতির যে বই সরবরাহ করে তাকে ব্যাংক পাস বই বলে।
উত্তর
উদ্দীপকে জনাব মারুফ সাহেব স্থায়ী ব্যাংক হিসাব খুলেন। যে হিসাব একটা নির্দিষ্ট মেয়াদের জন্য অর্থ জমা রাখা হয় এবং নির্দিষ্ট মেয়াদের পূর্বে নিয়ম অনুযায়ী অর্থ উত্তোলন করা যায় না তাকে স্থায়ী হিসাব বলে। সাধারণত মেয়াদ পূর্তির পূর্বে এরূপ হিসাবের অর্থ উঠানো হলে সেক্ষেত্রে ব্যাংক সাধারণত কোন সুদ বা লাভ প্রদান করে না।এই হিসাবের টাকা দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগ করতে পারে বলে ব্যাংক গ্রাহককে উচ্চাহারে সুদ প্রদান করে।উদ্দীপকের জনাব মারুফ ভবিষ্যতের কথা চিন্তা করে সাত বছরের জন্য ব্যাংকে 5 লক্ষ টাকা জমা রাখেন ব্যাংক থেকে তাকে কোন চেক বই দেওয়া হয়নি।যেহেতু তার হিসাবে টাকা জমা দেওয়ার একটি নির্দিষ্ট সময় পর সুদসহ অর্থ প্রদান করবে।এবং এই হিসাবের কোন ধরনের চেক বই প্রদান করা হবে না। তাই বলা যায় জনাব মারুফের হিসাবটি হল একটি স্থায়ী হিসাব।
উত্তর
জনাব আবিদের ব্যাংক হিসাব একাধারে সঞ্চয় ও বিনিয়োগ সৃষ্টি করে এর সাথে আমি একমত।প্রতি মাসে নির্দিষ্ট পরিমাণ টাকা একটি মেয়াদ পর্যন্ত সঞ্চয়ের সুযোগ ও মেয়াদ আনতে এক যুগে বা চুক্তি অনুযায়ী তা উত্তোলনের সুযোগ দিয়ে যে বিশেষ ধরনের ব্যাংক হিসাব খোলা হয় তাকে পেনশন বা বিশেষ সঞ্চয়ী হিসাব বলে।উদ্দীপকে জনাব আবির প্রতি মাসে তিন হাজার টাকা করে ব্যাংকে জমা রাখার সিদ্ধান্ত নেন। চুক্তি অনুযায়ী সে আগামী ১০ বছর তার ব্যাংকের হিসাবে টাকা জমা রাখবে এবং মেয়াদ শেষে এককালীন টাকা উত্তোলন করতে পারবে। এখানে জনাব আবির যে হিসাবটি খুলে সেটি হল বিশেষ সঞ্চয়ী হিসাব।বিশেষ সঞ্চয়ী হিসাবের মাধ্যমে আমানতকারী প্রতিমাসে একটি নির্ধারিত পরিমাণ অর্থ ব্যাংকে জমা রাখতে হয় এতে তার একটি সঞ্চয়ের সৃষ্টি হচ্ছে। তাছাড়া যখন সে এককালীন হতে মুনাফা সহ অর্থ উত্তোলন করবে এক্ষেত্রে এটি তার বিনিয়োগ হিসেবে বিবেচিত হবে। তাই বলা যায় জনাব আবিরের হিসাব অর্থাৎ বিশেষ সঞ্চয় হিসাব সঞ্চয় ও বিনিয়োগ সৃষ্টি করে।