KYC বলতে কী বোঝ?
উত্তর: এক কথায় KYC এর মানে হলোKnow Your Customer. টার্মটি ব্যাংকিং এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠান সম্পর্কিত বেশ গুরুত্বপূর্ণ একটি টার্ম। মূলত সকল ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানকেই তাঁদের সকল গ্রাহকদের সঠিক ও পূর্ণাঙ্গ তথ্য সংরক্ষণ করতে হয় বাধ্যতামূলকভাবে। এমনকি TT (Telegraphic Transfer), MT (Mail Transfer), DD (Demand Draft) এগুলো ইস্যু করার ক্ষেত্রেও সংশ্লিষ্ট গ্রাহক সম্পর্কিত পূর্ণাঙ্গ তথ্য সংরক্ষণ করতে হয়।
HSC Finance 2nd Paper CQ — Prosthuti প্রশ্নব্যাংক
HSC · Finance 2nd Paper · সৃজনশীল
KYC বলতে কী বোঝ?
উদ্দীপক
জনাব জসিম একজন ব্যবসায়ী। তার একটি ব্যাংক হিসাব আছে। কিন্তু সেটি দিয়ে তার ব্যবসায়িক চাহিদা মিটছে না। এক্ষেত্রে তিনি নতুন করে একটি ব্যাংক হিসাব খুলতে আগ্রহী। তিনি এমন একটি হিসাব খুলতে চান যেখানে যতবার ইচ্ছা টাকা তোলা ও জমা দেওয়ার সুযোগ ছাড়াও অন্যান্য আধুনিক ব্যাংকিং সুযোগ-সুবিধা পাওয়া যাবে।
Mymensingh · 2023
উত্তর
এক কথায় KYC এর মানে হলোKnow Your Customer. টার্মটি ব্যাংকিং এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠান সম্পর্কিত বেশ গুরুত্বপূর্ণ একটি টার্ম। মূলত সকল ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানকেই তাঁদের সকল গ্রাহকদের সঠিক ও পূর্ণাঙ্গ তথ্য সংরক্ষণ করতে হয় বাধ্যতামূলকভাবে। এমনকি TT (Telegraphic Transfer), MT (Mail Transfer), DD (Demand Draft) এগুলো ইস্যু করার ক্ষেত্রেও সংশ্লিষ্ট গ্রাহক সম্পর্কিত পূর্ণাঙ্গ তথ্য সংরক্ষণ করতে হয়।
উত্তর
উদ্দীপকের জনাব জসিমের বর্তমান ব্যাংক হিসাবটি হলো সঞ্চয়ী হিসাব। এ হিসাবের মাধ্যমে গ্রাহক দিনে যতবার ইচ্ছা টাকা জমা দিতে পারে। তবে টাকা উত্তোলনের ক্ষেত্রে কিছু নিয়ম মেনে চলতে হয়। সঞ্চয়ী হিসাব থেকে সাধারণত সপ্তাহে দুইবারের বেশি অর্থ উত্তোলন করা যায় না। তাই হিসাবটি চাকরিজীবী বা স্থির আয়ের গ্রাহকদের নিকট বেশ জনপ্রিয় উদ্দীপকের জনাব জসিম একজন ব্যবসায়ী। তার একটি ব্যাংক হিসাব আছে। কিন্তু উক্ত হিসাব দ্বারা ব্যবসায়িক চাহিদা মিটছে না। মূলত ব্যবসায়িক প্রয়োজনে গ্রাহককে দৈনিক একাধিকবার টাকা জমা এবং উঠানোর দরকার হয়। কিন্তু এ সুবিধাটি সঞ্চয়ী হিসাবে পাওয়া যায় না। আর তাই জনাব জসিম তার হিসাব দ্বারা ব্যবসায়িক প্রয়োজন মিটাতে পারছেন না। সুতরাং তার হিসাবের বৈশিষ্ট্য অনুযায়ী বলা যায়, বর্তমানে পরিচালিত হিসাবটি হলো সঞ্চয়ী হিসাব
উত্তর
ব্যবসায়িক কর্মকাণ্ড নিরবচ্ছিন্ন রাখতে জনাব জসিমের চলতি হিসাব খোলা অতি জরুরি। চলতি হিসাবে দিনে যতবার খুশি টাকা জমা ও উত্তোলন করা যায়। তাই এ হিসাবে স্থিতির ওপর কোনো সুদ প্রদান করা হয় না। তবে ব্যবসায়িক প্রয়োজনে গ্রাহক এ হিসাব হতে জমাতিরিক্ত টাকা উত্তোলন করতে পারেন। উদ্দীপকের জনাব জসিম ব্যবসায়িক কর্মকান্ডের সাথে জড়িত। ব্যবসায়িক কাজে তিনি তার বর্তমান ব্যাংক হিসাবটি ব্যবহার করেন। তাতে ব্যবসায়িক প্রয়োজন সম্পূর্ণ মিটছে না। তাই তিনি নতুন একটি হিসাব খুলতে চান, যেখানে যতবার ইচ্ছা টাকা জমা ও উত্তোলন করা যাবে। পাশাপাশি আধুনিক ব্যাংকিং সুবিধা পাওয়া যাবে। জনাব জসিমের মতো ব্যবসায়ীদের জন্য সবচেয়ে উপযোগী হিসাব হলো চলতি হিসাব। কেননা এ হিসাবের মাধ্যমে যতবার খুশি টাকা জমা ও উত্তোলন করা যায়। এ বৈশিষ্ট্যটি জনাব জসিমের ব্যবসায়িক কাজে সুবিধা প্রদান করবে। এছাড়া জনাব জসিমকে ব্যবসায়ের প্রয়োজনে অনেক সময় জমাতিরিক্ত অর্থ উত্তোলন করতে হবে। তাই বলা যায়, ব্যবসায়িক প্রয়োজন বিবেচনায় জনাব জসিমের চলতি হিসাব খোলা।