মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে KYC ফর্মের ভূমিকা কী? ব্যাখ্যা কর।

উত্তর: ব্যাংক যাতে আবেদনকারীর সম্পর্কে সকল তথ্য জানতে পারে এজন্য হিসাব খোলার সময় যে ফর্ম বাধ্যতামূলকভাবে আবেদনকারীকে পূরণ করতে হয় তাকে KYC ফর্ম বলে ব্যাংক গ্রাহক সম্পর্কের ক্ষেত্রে গ্রাহককে ভালোভাবে জানার বিষয়টি ব্যাংকারের খুবই গুরুত্বপূর্ণ।কারণ ভালো গ্রাহক যেমনই ব্যাংকের সাফল্য অর্জন অর্জনের সহায়ক তেমনি মন্দ গ্রাহক ব্যাংকের জন্য ক্ষতির কারণ হতে পারে কোন গ্রাহক অবৈধ লেনদেন করছে কিনা, ব্যাংক হিসাবকে ব্যবহার করছে কিনা,এগুলা ব্যাংকারকে সতর্কতার সাথে নজরে রাখতে হয়।ভুয়া নামে হিসাব খুলে কেউ যাতে লেনদেন করতে না পারে এজন্য গ্রাহক সম্পর্কে জানার প্রয়োজন পড়ে।তাছাড়া মানি লন্ডারিং প্রতিরোধের ব্যবস্থা হিসেবে KYC ফরম বিশেষ ভূমিকা পালন করে।

HSC Finance 2nd Paper Chapter 4: ব্যাংক হিসাব CQ — Prosthuti প্রশ্নব্যাংক