মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে KYC ফর্মের গুরুত্ব ব্যাখ্যা কর।
উত্তর: মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে KYC ফর্মের গুরুত্ব রয়েছে। মানি লন্ডারিং আইন দেশে দেশে চালু হওয়ার পর থেকে ভুয়া নামে হিসাব খোলা ও অন্যায় লেন্থের নিয়ন্ত্রণের জন্য হিসাব খোলার সময় KYC ফর্ম পূরণ করা বাধ্যতামূলক। KYC ফর্মের পূর্ণরূপ হলো know your customer. হিসাবগ্রহীতা পরিচিতি মূলক প্রয়োজনীয় তথ্যের সাথে ব্যাংক যে অর্থ জমা হবে তার উৎস কি? গ্রাহক কি করে? লেনদেনের পরিমাণ কেমন হতে পারে ইত্যাদি বিষয়ে লেখা থাকে। এভাবে সকল তথ্য গ্রহণ করে থাকে এই ফর্মার মাধ্যমে এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করা সম্ভব।
HSC Finance 2nd Paper Chapter 4: ব্যাংক হিসাব CQ — Prosthuti প্রশ্নব্যাংক
HSC · Finance 2nd Paper · Chapter 4: ব্যাংক হিসাব · সৃজনশীল
মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে KYC ফর্মের গুরুত্ব ব্যাখ্যা কর।
উত্তর
মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে KYC ফর্মের গুরুত্ব রয়েছে।
মানি লন্ডারিং আইন দেশে দেশে চালু হওয়ার পর থেকে ভুয়া নামে হিসাব খোলা ও অন্যায় লেন্থের নিয়ন্ত্রণের জন্য হিসাব খোলার সময় KYC ফর্ম পূরণ করা বাধ্যতামূলক। KYC ফর্মের পূর্ণরূপ হলো know your customer. হিসাবগ্রহীতা পরিচিতি মূলক প্রয়োজনীয় তথ্যের সাথে ব্যাংক যে অর্থ জমা হবে তার উৎস কি? গ্রাহক কি করে? লেনদেনের পরিমাণ কেমন হতে পারে ইত্যাদি বিষয়ে লেখা থাকে। এভাবে সকল তথ্য গ্রহণ করে থাকে এই ফর্মার মাধ্যমে এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করা সম্ভব।